F-Council实战训练营

企业信用风险管理

活动介绍：
虽然很多公司遵照产品谁销售，回款谁负责的原则操作，但实际收不回钱，最终责任部分还是落到了财务和信管人员身上。类似于拖欠或坏账等在款项回收环节发生的问题其实只是信用风险爆发的一个敞口，所暴露出的主要问题还是前期管理上的失利。

企业困惑：
——企业处于饱和市场下，客户信息很难索取，信用人员对客户的信用无法准确评估，但又不能随意放弃某一个客户，那么在客户信用评定的指标上该如何做取舍？
——在资信调查环节，通常我们会进行实地查看，但也只能看到对方有多少员工，大概的厂房、机械等信息，只是看一个大概，具体的一些细节还是看不到。
——在没有太多的精力去管理客户信用风险时，是否有其他方法进行风险规避？
——在与业务部门相互配合工作时，如何体现信管人员的价值？
——……

本期价值要点：
——新思路新观点，对信用风险管理的再认识
——从源头控制，学习如何建立一套行而有效的预警体系
——提供切实可用的客户信息收集方式及渠道，帮助您辨识真伪诊断潜在风险
——综合运用信用分析工具，打造可靠客户信用评估模型
——掌握常见信用风险的化解和转嫁方法与技巧，降低信用风险保障企业利益

课程大纲：
第一部分 应收账款风险及管理价值
一、风险意味着什么？
二、应收和风险的关系
　　● 信用成本和效益的关系
　　● 信用成本的价值体系
三、案例分析民营企业风险
　　● 客户信用，大交易金额、账期波动大，组织机构散乱
　　● 内部关联单位多、高层管理极度分化
　　● 老板+大股东+主要创始人，个人信用极端风险
　　● 多产业链、多元化之下，信用链的风险连锁
四、案例分析外资企业风险
　　全球经济下，一个合同、一个项目背后的信用实质，跨地区、跨法人、跨现金流波动
五、信用成本导致风险的定量以及考核的有效性
六、信用权力与义务背后的社会权力架构体系，是信用冲突与合作的原理原则

第二部分 企业信用管理—预警+体系
一、业务链的风险与信用链的控制
二、识别风险因素的方法
　　● 企业营业执照信用分析
　　● 企业信用金额评估
　　　——信用资产法(净资产变现)
　　　——回款额法(现金流惯性)
　　　——销售量法(现金流预测)
三、法人(单位或组织)的信用信息表征及其信用分析、评估
四、风险控制体系背后(模式、制度、组织、流程、工具)的信用逻辑
　　国企上市公司的蜕变，在于针对不同客户和同行，建立迥异的信用模式
五、商务交易(包括电子商务、互联网金融等)的多层次信用管理模式
　　电商公司的急速发展，在于交易信用的突破和价值的延续，即使简单的认证，会有市场的快速发展

第三部分 风险转嫁工具
一、信用工具的二重性作用
二、赔偿性的信用价值+制约性的信用权力
三、国内交易债券担保
四、信用保险
五、保理

讲师介绍：
杨先生 
 

政府组织任职： 中国管理科学研究院社会信用体系建设发展中心专家委员 上海市徐汇区信息化委员会特聘信用专家 道明诚金融培训中心信用管理研究高级顾问 上海浦东新区信用管理教育培训中心讲师 上海市政府采购评审专家(编号：10-0263)

学校及商业机构任职： 新华信业务发展总监、培训和咨询总监 上海华夏邓白氏商业信息咨询公司特聘讲师 清华大学继教学院山东MBA课程班、工程机械总裁班特聘讲师 华东师范大学资产和证券研究所特聘信用管理讲师 同济大学MBA课程研修班班信用管理讲师 上海财经大学金融学院研究生导师 上海财经大学MBA学院CFO课程信用风险管理讲师 华东师范大学金融系特聘信用风险管理讲师

 

擅长领域：

专注于信用管理及风险控逾15年，拥有超过100场公开课培训案例、90场企业内部培训案例以及26家咨询研究课题案例，在以下课题造诣精深。

 

商业信用风险管理系列培训：企业信用学 信用赊销功能的分析与开发 信用成本的准确核算及其在管理中的运用 信用赊销/赊购、投资、融资的风险 信用政策的确定、细分与调整 信用管理体系的建立与完善 信用管理流程的规划与完善 信用管理运作模式 客户法律身份的确定及其作用 信用资料的搜集与运用 信用风险的定性与定量评估 信用额度的确定与管理 应收帐款的分析与其管理工具 信用管理的有关法律问题

金融信用风险管理系列培训：金融信用学 金融的表现和实质：货币和信用——正确对待货币和信用 金融的规律：信用垄断——效益最大化和持续化 金融的供应和需求：信用波动的时间性、空间性 金融风险和收益的市场：信用成本理论 金融信用的管理：体系、制度、工具 征信与金融法：合法、违法、无法的信用信息 专题课程：信用风险在企业 以亏损产品打造盈利企业 不要销售额，要销售利润 现金流中的竞争力 让供应商供应信用 服务与监控 打造信用利润链